Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố số liệu mới nhất về tình hình tài khoản ngân hàng tại Việt Nam. Theo đó, hiện cả nước có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, sau khi triển khai yêu cầu xác thực sinh trắc học, hệ thống chỉ ghi nhận 113 triệu tài khoản cá nhân và hơn 711.000 tài khoản tổ chức còn hoạt động hợp lệ.
Việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng chưa được xác thực danh tính và không phát sinh giao dịch trong thời gian dài sẽ giúp làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng. Điều này cũng giúp ngăn chặn các hình thức lừa đảo phổ biến thời gian qua như giả mạo tài khoản nhận tiền, rút tiền không chính chủ, hoặc rửa tiền qua kênh ngân hàng điện tử.
Theo NHNN, việc kiểm tra, xác minh khách hàng hiện đang được triển khai song song với Đề án 06 của Chính phủ. Việc này được thực hiện với sự phối hợp giữa NHNN và Bộ Công an. Dự kiến, việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản này sẽ được các ngân hàng thương mại thực hiện từ 1/9/2025.
Trên thực tế, một số ngân hàng lớn như BIDV, Vietcombank, Agribank, Techcombank, VPBank… đã chủ động khóa hoặc đóng các tài khoản có dấu hiệu rủi ro. NHNN hiện đang xây dựng kho dữ liệu chung về các tài khoản có dấu hiệu gian lận nhằm phục vụ giám sát, cảnh báo giao dịch bất thường.
NHNN cũng đã dự thảo nghị định thay thế Nghị định 88/2029 về xử phạt hành chính trong lĩnh vực ngân hàng – tiền tệ. Theo đó, mức phạt hành chính sẽ tăng lên gấp 4-5 lần so với hiện nay, tối đa 200 triệu đồng cho hành vi cho thuê, mượn tài khoản.
Về phía Bộ Công an cũng đề xuất xử lý hình sự các cá nhân có hành vi cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng. Việc này nhằm tăng cường tính nghiêm minh của pháp luật và ngăn chặn các hành vi lợi dụng, lạm dụng tài khoản ngân hàng.
Về tài khoản doanh nghiệp, hiện có khoảng 711.000 tài khoản, chiếm 55% số tài khoản ngân hàng của tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp. Từ ngày 1/7 tới đây, tài khoản doanh nghiệp cũng phải xác thực sinh trắc học mới được thực hiện giao dịch.
Các chuyên gia đánh giá rằng việc xác thực sinh trắc học là một bước tiến quan trọng trong việc đảm bảo an ninh và an toàn cho hệ thống tài khoản ngân hàng. Điều này sẽ giúp ngăn chặn các hình thức tội phạm liên quan đến tài khoản ngân hàng và bảo vệ quyền lợi của khách hàng.
Đồng thời, việc làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng cũng sẽ giúp tăng cường niềm tin của người dân vào hệ thống ngân hàng và thúc đẩy sự phát triển của nền kinh tế.
