Trong bối cảnh sự phát triển không ngừng của tiền kỹ thuật số và sự thay đổi liên tục trong quy định, cục diện tài chính toàn cầu đang trải qua những biến động đáng kể. Sự ra đời của các quy định mới, điển hình như Đạo luật GENIUS, đã cung cấp một khuôn khổ rõ ràng cho việc quản lý các stablecoin, một loại tiền kỹ thuật số được thiết kế để duy trì giá trị ổn định thông qua việc gắn với giá trị của một tài sản dự trữ như tiền tệ fiat hoặc hàng hóa.

Trước đây, các tổ chức tài chính truyền thống thường thể hiện sự thận trọng đối với tài sản kỹ thuật số. Tuy nhiên, nhận thức về tiện ích của stablecoin trong việc hiện đại hóa hệ thống thanh toán, giữ chân khách hàng và cạnh tranh với các công ty fintech trong lĩnh vực blockchain đã thay đổi quan điểm của họ. Sự chuyển biến này phần lớn được thúc đẩy bởi sự rõ ràng về quy định ngày càng tăng, như thể hiện qua Đạo luật GENIUS của Mỹ, cho phép các tổ chức tài chính truyền thống tham gia sâu hơn vào lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.

Khi các ngân hàng bắt đầu hỗ trợ thanh toán stablecoin, họ phải đối mặt với một loạt rủi ro mới, bao gồm rủi ro tín dụng, thanh khoản, hoạt động và danh tiếng. Để giảm thiểu những rủi ro này, việc xây dựng một khuôn khổ toàn diện bao gồm con người, quy trình và công nghệ trở nên thiết yếu. Ngân hàng cần phải đánh giá và xây dựng chiến lược phù hợp để đối phó với bốn loại rủi ro chính liên quan đến stablecoin: rủi ro quy định và tuân thủ, rủi ro an ninh mạng, rủi ro hoạt động và rủi ro thanh khoản cũng như rủi ro đối tác.

Đối với rủi ro quy định và tuân thủ, ngân hàng cần có đội ngũ chuyên viên tuân thủ, luật sư và chuyên gia quan hệ với cơ quan quản lý. Họ cũng cần triển khai các quy trình kiểm soát và công nghệ như hệ thống theo dõi giao dịch và xác minh danh tính để đảm bảo tuân thủ các quy định hiện hành. Stablecoin cần được quản lý một cách minh bạch và rõ ràng để tránh các rủi ro pháp lý và quy định.

Rủi ro an ninh mạng là một mối quan ngại đáng kể khác. Ngân hàng cần đầu tư vào một đội ngũ an ninh thông tin mạnh mẽ, các chuyên viên an ninh blockchain và các quy trình bảo mật nghiêm ngặt. Công nghệ như hệ thống phát hiện và ngăn chặn tấn công mạng cần được triển khai để bảo vệ tài sản kỹ thuật số và thông tin khách hàng.

Để giảm thiểu rủi ro hoạt động, ngân hàng cần có một đội ngũ quản lý hoạt động chuyên nghiệp, các quy trình hoạt động chuẩn và công nghệ như hệ thống theo dõi giao dịch. Điều này sẽ giúp giảm thiểu các lỗi vận hành và đảm bảo quá trình hoạt động stablecoin một cách mượt mà.

Cuối cùng, rủi ro thanh khoản và rủi ro đối tác có thể được giảm thiểu bằng cách có một đội ngũ quản lý thanh khoản, các quy trình đánh giá rủi ro và công nghệ như hệ thống theo dõi giao dịch và phân tích dữ liệu blockchain. Điều này sẽ giúp ngân hàng quản lý và giảm thiểu các rủi ro liên quan đến stablecoin một cách hiệu quả.

Tóm lại, việc tham gia vào lĩnh vực stablecoin đòi hỏi các ngân hàng phải có một chiến lược toàn diện để giảm thiểu các rủi ro mới. Bằng cách xây dựng một khuôn khổ bao gồm con người, quy trình và công nghệ phù hợp, các ngân hàng có thể tận dụng lợi ích của stablecoin trong khi giảm thiểu rủi ro, từ đó mở ra những cơ hội mới trong lĩnh vực tài chính kỹ thuật số.

Phát triển kỹ năng thanh tra, kiểm tra nội bộ và phòng, chống tham nhũng trong doanh nghiệp là một nhu cầu cấp thiết và quan trọng trong giai đoạn hiện nay. TS. Phạm Tuấn Anh, Phó Trưởng Khoa Nghiệp vụ giải quyết khiếu nại, tố cáo và phòng, chống tham nhũng, tiêu cực (Khoa Nghiệp vụ 2), Trường Cán bộ Thanh tra, đã đưa ra nhận định này trong bối cảnh các doanh nghiệp tại Việt Nam đang phát triển mạnh mẽ với quy mô ngày càng lớn và cơ cấu tổ chức ngày càng phức tạp.

Theo TS. Phạm Tuấn Anh, việc đầu tư và bồi dưỡng về thanh tra, kiểm tra nội bộ, giải quyết đơn và phòng, chống tham nhũng trong doanh nghiệp không chỉ giúp doanh nghiệp tuân thủ pháp luật và nâng cao hiệu quả hoạt động, mà còn đóng góp vào việc xây dựng một môi trường kinh doanh lành mạnh, minh bạch và bền vững. Điều này đặc biệt quan trọng khi các doanh nghiệp tại Việt Nam đang đối mặt với những thách thức trong việc đảm bảo tính minh bạch và liêm chính trong hoạt động kinh doanh.

Qua khảo sát từ các doanh nghiệp và học viên làm công tác thanh tra, kết quả cho thấy 89% đánh giá việc bồi dưỡng về thanh tra, kiểm tra nội bộ, giải quyết đơn và phòng, chống tham nhũng là rất cần thiết, và 11% là cần thiết. Đặc biệt, việc bồi dưỡng về phòng, chống tham nhũng giúp nâng cao nhận thức về tác hại của tham nhũng và tầm quan trọng của công tác phòng, chống tham nhũng trong doanh nghiệp. Điều này cho thấy sự cần thiết của việc tổ chức các chương trình bồi dưỡng để nâng cao kỹ năng và kiến thức cho các doanh nghiệp.

TS. Phạm Tuấn Anh cũng nhấn mạnh rằng việc nghiên cứu xây dựng chương trình bồi dưỡng về thanh tra, kiểm tra nội bộ doanh nghiệp, giải quyết đơn và phòng, chống tham nhũng trong doanh nghiệp sẽ giúp cho việc mở rộng chương trình, đối tượng bồi dưỡng của nhà trường, đồng thời đáp ứng nhu cầu của doanh nghiệp và xã hội. Ông cũng đề xuất rằng các chương trình bồi dưỡng cần được thiết kế phù hợp với từng đối tượng và đặc thù của doanh nghiệp để mang lại hiệu quả cao nhất.

Ông Nguyễn Văn Lương, Hiệu trưởng Trường Cán bộ Thanh tra, đã đánh giá cao những nội dung của đề tài “Xây dựng khung chương trình bồi dưỡng kỹ năng thanh tra, kiểm tra nội bộ, giải quyết đơn và phòng, chống tham nhũng trong doanh nghiệp” mà Ban Chủ nhiệm đề tài đã xây dựng. Ông cho rằng nội dung đề tài đáp ứng yêu cầu thực tiễn của công tác thanh tra, kiểm tra nội bộ và giải quyết đơn, phòng, chống tham nhũng trong doanh nghiệp. Ông cũng đề nghị Ban Chủ nhiệm đề tài chỉnh sửa và nhanh chóng hoàn thiện để đưa vào chương trình giảng dạy của nhà trường.